Инвестиции – это процесс вложения денег в различные активы и возможности с целью получения дохода в будущем. В последние годы интерес к инвестициям стремительно растёт, и это подтверждают статистические данные Центрального депозитария Казахстана, согласно которым общее количество брокерских счетов на 1 апреля 2024 года достигло почти 3 миллионов, что в три раза больше показателей прошлого года (1 188 000 брокерских счетов).

Инвестиции – это не только возможность приумножить капитал, но и способ защитить свои сбережения от инфляции и экономических рисков. В этой статье мы рассмотрим, почему инвестиции так важны, и как начать свой путь в мире инвестирования. Независимо от уровня дохода и финансовых знаний, инвестиции могут стать важной частью вашей жизни, обеспечивая финансовую стабильность и уверенность в завтрашнем дне.

Зачем нужно инвестировать

Цель инвестора – через некоторое время вернуть вложенный капитал и получить дополнительную прибыль или создать приток пассивных выплат для покрытия регулярных расходов. Инвестиции позволяют не просто сохранять деньги, но и приумножать их, что особенно важно в условиях инфляции и экономической нестабильности.

Инвестиции выгоднее, чем накопления

Сохранение средств «под матрасом» или даже на обычном сберегательном счёте в банке не защитит ваши деньги от инфляции. По данным Trading Economics, экономика большинства стран мира, включая Казахстан, сопровождается инфляцией, которая постепенно обесценивает деньги. Например, накопленный миллион тенге через год может потерять значительную часть своей покупательной способности. Инвестиции, напротив, позволяют не только сохранить, но и увеличить капитал.

Как начать инвестировать

Шаг 1: Определите свои финансовые цели

Понимание своих финансовых целей поможет выбрать подходящую инвестиционную стратегию. Цели могут быть разными: накопление на пенсию, покупка недвижимости, образование для детей или просто увеличение капитала.

Шаг 2: Изучите доступные финансовые инструменты

Каждый финансовый инструмент имеет свои особенности и уровень риска. Основные виды инвестиций включают:

• Акции: Покупка доли в компании, что даёт право на часть прибыли и участие в управлении.
• Облигации: Долговые обязательства компаний или государств, которые обещают выплачивать проценты.
• ПИФы: Совместное инвестирование в портфель ценных бумаг, управляемое профессионалами.
• ETF-фонды: Биржевые фонды, которые следуют за определенным индексом и торгуются как акции.

Шаг 3: Выберите брокера

Брокерская компания является посредником для покупки ценных бумаг. Важно выбирать брокера, имеющего лицензию, предоставляющего удобную торговую платформу, взимающего разумные комиссии и обеспечивающего качественное клиентское обслуживание.

Биржа и фондовые рынки

Биржа – это платформа для торговли ценными бумагами и финансовыми инструментами. В Казахстане основные фондовые биржи включают Казахстанскую фондовую биржу (KASE) и биржу Международного финансового центра Астана (AIX). Одним из ключевых преимуществ казахстанских фондовых бирж является отсутствие налога на доход от прироста стоимости и дивиденды по ценным бумагам, торгующимся на этих биржах.

Виды ценных бумаг

Акции

Акция – это ценная бумага, подтверждающая право на долю в компании. Акции позволяют:

• Получать дивиденды – часть прибыли компании.
• Получать часть имущества компании при её ликвидации.
• Принимать участие в управлении компанией.

ETF

ETF – это биржевые фонды, представляющие собой портфель ценных бумаг. ETF могут быть построены на глобальных индексах или специализироваться на определенных секторах, таких как технологии, экология и энергетика.

ПИФы

ПИФ – это паевой инвестиционный фонд, представляющий собой готовый портфель ценных бумаг, управляемый профессионалами. Паи в ПИФах можно покупать и продавать.

Облигации

Облигации – это долговые ценные бумаги, при покупке которых инвестор даёт деньги компании в долг под проценты. Облигации имеют фиксированную доходность и срок жизни, по окончании которого инвестор получает свои деньги обратно.

Виды стратегий по сроку инвестирования

Долгосрочная стратегия

Инвестор вкладывается в низкорисковые инструменты на несколько лет. Анализ портфеля и рынка проводится несколько часов в месяц. Долгосрочная стратегия позволяет снизить эмоциональное напряжение и даёт больше времени для принятия решений.

Среднесрочная стратегия

Инвестор приобретает активы на срок от нескольких месяцев до трёх лет. Анализ портфеля и рынка проводится 1-2 часа в неделю. Среднесрочная стратегия позволяет получать прибыль в более короткие сроки.

Краткосрочная стратегия

Инвестор приобретает ценные бумаги на срок до нескольких недель или месяцев. Ежедневный анализ рынка и новостей необходим для успешного инвестирования в рамках краткосрочной стратегии.

Виды стратегий по источникам прибыли

Стратегия роста

Инвестирование в фонды или акции быстро развивающихся молодых компаний с высоким потенциалом роста (не менее 20%). Такие компании обычно не выплачивают дивиденды, реинвестируя прибыль в своё развитие.

Стоимостное инвестирование

Инвестирование в недооцененные акции, стоимость которых ниже их справедливой оценки. Стоимостные инвесторы выбирают акции, ожидая их переоценки.

Дивидендная стратегия

Инвестирование в дивидендные акции или облигации, которые стабильно выплачивают дивиденды. Этот стиль популярен среди пассивных инвесторов, стремящихся получать регулярный пассивный доход.

Индексная стратегия

Инвестирование в биржевые индексы. Инвестор выбирает индекс по составу и доходности, покупая акции, которые в него входят, или ПИФы, основанные на этом индексе. Преимуществом индексной стратегии является диверсификация, что снижает риски.

Инвестиции – это эффективный способ достижения финансовых целей. Они позволяют защитить деньги от инфляции, сохранить и увеличить капитал. Определите свои цели, изучите финансовые инструменты, выберите надёжного брокера и начните инвестировать. Инвестирование требует знаний и готовности к рискам, но оно открывает возможности для финансового роста и стабильности.

Алина Бикеева, студентка 2 курса факультета цифровой журналистики в Astana IT University