В прошлом году Центробанк проделал огромную работу, выявив более 7 тыс. нелегальных участников финансового рынка, среди которых львиную долю, а именно 5,7 тыс., составили финансовые пирамиды и псевдоброкеры, орудовавшие в интернете. При этом мошенники не отличались особой изобретательностью: часто они использовали одну и ту же схему, просто меняя названия. Были случаи, когда один и тот же проект дублировался более 300 раз!

У всех этих нелегальных схем были общие черты. Многие из них активно зазывали людей инвестировать в криптовалюты и оплачивать участие в пирамидах именно с помощью цифровых активов. Это позволяло мошенникам оставаться анонимными и избегать ответственности. В прошлом году было обнаружено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, куда жертвы переводили свои деньги. Эти же кошельки часто использовались псевдоброкерами для пополнения «торговых счетов» клиентов.

Чтобы привлечь молодую аудиторию, организаторы таких схем активно эксплуатировали тему искусственного интеллекта. К сожалению, многие участники нелегальных проектов не только теряли свои деньги, но и невольно становились дропперами, то есть соучастниками преступлений.

Не только онлайн-мошенники были активны. Чёрные кредиторы тоже не дремали, активно используя сетевой формат. Они открывали новые офлайн-офисы под общим брендом – таких проектов было около 1,1 тыс. Под видом псевдоломбардов и комиссионных магазинов они нелегально выдавали займы, якобы под залог сдаваемых вещей.

Центробанк активно борется с этой проблемой. По инициативе регулятора в 2025 г. было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и другим нелегалам. Вся информация о выявленных проектах передается в правоохранительные органы, ФАС и другие организации. Благодаря этому в 2025 г. было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 различных мер реагирования, включая материалы за прошлые периоды.